Mise en garde contre la fraude et les arnaques
Tout le monde peut être la cible d'une fraude ou d'une arnaque financière. La meilleure défense est de rester informé, vigilant et en sécurité. Vous trouverez ci-dessous des conseils pour éviter les arnaques ainsi que de l'information sur les arnaques courantes dans le domaine des services financiers.
Protégez-vous : repérez les arnaques
Soyez sceptique
Dans le monde virtuel, les fraudeurs peuvent facilement se faire passer pour quelqu'un d'autre. Méfiez-vous de l'identité des personnes que vous rencontrez en ligne, surtout si elles prétendent être conseillers en placement ou célébrités. Soyez particulièrement vigilant lorsque des « amis » en ligne vous offrent des conseils de placement non sollicités.
Faites vos recherches
Bon nombre des actions recommandées par les auteurs de ces arnaques étaient surévaluées, et rien ne justifiait clairement une forte hausse de leur cours. Nous recommandons vivement aux investisseurs de faire leurs propres recherches sur une entreprise avant d'y investir.
Exemples d'arnaques courantes
Voici quelques exemples de fraudes financières courantes. Il est toutefois important de se rappeler que les fraudeurs inventent constamment de nouvelles façons de cibler leurs prochaines victimes. Vous devez donc demeurer vigilant et envisager la possibilité d'une fraude, même si la situation ne correspond pas exactement à l'un des exemples ci-dessous. Surveillez également les avis et mises en garde publiés par votre organisme de réglementation, les bourses ou d'autres acteurs du marché au sujet de schémas d'activités frauduleuses.
Arnaques par usurpation d'identité d'une société
Les fraudeurs peuvent se faire passer pour une société légitime afin de vous amener à transférer de l'argent dans leur compte. Dans certains cas, ils peuvent prétendre représenter une société de services financiers réputée, y compris TrendEadvisor, ou en faire partie. Le but de ce type d'arnaque est de vous faire transférer votre argent dans un compte qui semble légitime, mais qui appartient en réalité aux fraudeurs.
Dans ces arnaques, le fraudeur peut utiliser le logo ou le papier à en-tête d'une société réputée, adopter des noms qui ressemblent à ceux de cette société, ou même utiliser les noms et adresses de personnes associées à la véritable société.
Méfiez-vous des appels ou courriels non sollicités qui vous demandent de l'argent. Vérifiez que tous les courriels utilisent le véritable nom de domaine de la société (pour TrendEadvisor, trendeadvisor.com). Soyez particulièrement prudent face à tout contact non sollicité sur les médias sociaux : TrendEadvisor peut y promouvoir ses produits et services de façon générale, mais n'interagira jamais avec vous par ces canaux au sujet de votre compte. Si vous doutez de la légitimité d'une communication, veuillez communiquer avec le service à la clientèle de TrendEadvisor.
Attention aux signaux d'alarme!
Voici quelques signaux d'alarme à surveiller si une personne vous contacte en prétendant travailler pour TrendEadvisor ou être liée à TrendEadvisor :
- TrendEadvisor ne sollicite pas les consommateurs par téléphone pour leur offrir des services ou des produits.
- TrendEadvisor ne fait pas de recommandations de placement.
- TrendEadvisor ne vous facture rien pour vous aider à remplir une demande d'ouverture de compte et ne vous dit pas quels renseignements y inscrire.
- TrendEadvisor ne vous facture pas de frais pour retirer vos fonds.
- TrendEadvisor ne vous demande pas de communiquer vos identifiants de connexion, surtout pas en créant un sentiment d'urgence (p. ex. « Nous avons détecté une tentative de fraude ou de vol dans votre compte et avons besoin de vos identifiants pour la bloquer » ou « Nous avons appris l'effondrement d'un des produits que vous détenez et allons vous aider à le vendre maintenant, avant qu'il perde X % de sa valeur »).
Vérifiez, puis revérifiez!
Sachez que les fraudeurs peuvent vous diriger vers le véritable site Web de la société tout en utilisant d'autres coordonnées pour communiquer avec vous. Obtenez les coordonnées directement sur le site Web de la société membre ou sur celui de l'organisme de réglementation. Utilisez un moteur de recherche pour trouver le site officiel de la société plutôt que de vous fier à une adresse Web qu'on vous a fournie.
Vous pouvez communiquer avec TrendEadvisor pour vérifier l'information ou signaler vos inquiétudes à l'adresse suivante : support@trendeadvisor.com.
Vous pouvez vérifier les produits et services que nous offrons sur trendeadvisor.com.
Si vous n'avez pas de compte chez TrendEadvisor, veuillez signaler tout soupçon de fraude à la police de votre région.
Stratagèmes de gonflement et de largage (« pump-and-dump » ou « ramp-and-dump »)
Dans ces stratagèmes, les fraudeurs investissent dans une action, puis diffusent des renseignements faux ou trompeurs pour créer une frénésie d'achat qui « gonfle » artificiellement le cours. Ils « larguent » ensuite leurs propres actions au prix gonflé et cessent de promouvoir le titre, ce qui fait perdre de l'argent aux autres investisseurs lorsque le cours chute. Ces recommandations peuvent être présentées comme des tuyaux « chauds », provenant de personnes « bien informées » et mis à votre disposition en raison d'un prétendu statut privilégié ou spécial.
Les fraudeurs exploitent souvent pleinement les nouvelles technologies pour répandre des renseignements faux ou trompeurs sur le cours de l'action d'une entreprise. Par exemple, des « recommandations » de négociation sont fréquemment diffusées dans des applications de messagerie, sur les médias sociaux ou sur des blogues.
TrendEadvisor a publié d'autres renseignements sur la hausse des arnaques de type « ramp-and-dump » dans cette mention.
Stratagèmes de dénigrement et de rachat (« trash-and-cash »)
Ils sont l'inverse des stratagèmes de gonflement et de largage. Dans ce cas, les fraudeurs font circuler de faux renseignements pour convaincre les gens qu'un titre relativement peu liquide risque de perdre beaucoup de valeur et devrait être vendu. Lorsque ceux qui voient cette information vendent le titre, le cours s'effondre, et les fraudeurs en profitent pour l'acheter à bas prix.
Arnaques liées aux comptes de retraite
Les sommes d'un compte de retraite deviennent généralement accessibles à partir d'un âge minimal. Un accès anticipé est normalement possible, mais entraîne souvent des pénalités pour retrait anticipé. Dans cette arnaque, les fraudeurs promettent un accès anticipé « sans pénalité » aux prestations de retraite grâce à de prétendues échappatoires fiscales, puis utilisent des montages complexes pour vider les comptes de retraite au moyen de commissions, de placements, etc.
Fraude par affinité
Les auteurs de fraudes par affinité sont souvent membres (ou prétendent être membres) du groupe qu'ils cherchent à escroquer. Ils exploitent l'âge, l'identité religieuse, ethnique, sexuelle ou professionnelle de leurs victimes pour gagner leur confiance, sachant qu'il est naturel de faire confiance aux gens qui nous ressemblent. La fraude par affinité implique presque toujours un faux placement ou un placement au sujet duquel le fraudeur ment sur des détails importants (comme le risque de perte, l'historique du placement ou les antécédents du promoteur).
Bon nombre de fraudes par affinité sont des systèmes de Ponzi ou des ventes pyramidales, dans lesquels l'argent versé au promoteur par les nouveaux investisseurs sert à payer les investisseurs précédents pour donner l'illusion que le prétendu placement est fructueux. Tôt ou tard, lorsque l'arrivée de nouveaux fonds se tarit et que les investisseurs existants réclament leur argent, le système s'effondre et les investisseurs découvrent que la totalité ou la plus grande partie de leur argent a disparu.
Pour vous protéger contre la fraude par affinité, faites toujours vos propres recherches et vérifications avant d'accepter des conseils ou des services de placement. En particulier, vérifiez toujours les qualifications de la personne ou de l'entreprise qui offre le service et confirmez qu'elle est autorisée à exercer cette activité en consultant le registre de votre organisme de réglementation.
Arnaques du « Saint-Graal »
Les fraudeurs savent très bien à quel point un système de négociation « Saint-Graal », qui générerait des profits en tout temps, sans risque ni perte, peut être attirant. Une tactique courante consiste à vendre une formule ou une stratégie secrète promettant des rendements extraordinaires. Méfiez-vous des affirmations extravagantes et des témoignages trop beaux pour être vrais. Ils le sont généralement!